有限会社フクリョウは「保険商品・サービスを通して満足と安心を創造することで顧客と社会の繫栄に貢献します」という経営理念のもと、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。全役職員一丸となり取り組んでまいります。
- 【原則２】お客さまの最善の利益の追求
当社は、お客様に「保険のプロ」の立場から、常にお客様のご意向に沿った最適な保険商品とサービスを提案させて頂きます。 -
＜取り組み＞
●契約時の不備率を減らし、保険始期前までに保険証券をお客様のお手元に届けることを徹底します。
●毎月ＫＰＩの進捗状況を確認し、進捗が思わしくないものは原因分析・改善策を協議の上改善に努めます。2024年度目標
・申込書不備率 3％以内（2024年9月末 1.0％）
・満期日７日前証券作成率（2024年9月末 96.2％） - 【原則３】利益相反の適切な管理
当社は、お客様の最善の利益を図るため、コンプライアンス遵守を徹底し、お客様の安心と満足を高めてまいります。 -
＜取り組み＞
●業務知識（商品・サービス）の向上、コンプライアンス意識の浸透を図るために教育・研修計画を策定し、毎月実行します。
●研修の出欠状況は研修実施記録により毎月管理し、欠席者に対しては補講を実施することで社員全員の受講を徹底します。
●コンプライアンス研修は、社長や役員を講師として、毎月全社員参加を前提として実施します。2024年度目標
・研修計画毎月実施率・受講率 100％（2024年9月末 100％） - 【原則４】手数料等の明確化【原則５】重要な情報のわかりやすい提供
当社は、お客様に正しい情報提供とお客様目線に立った丁寧で分かりやすく誠実な説明を行います。 -
＜取り組み＞
●原則、お客様への更新手続きのご案内を満期2か月前までに実施し、自動車保険の手続きにおいてタブレット（ペーパーレス手続き）を活用して説明することでお客様目線に立った丁寧で分かりやすい説明を心がけます。
●お客様のご意向に沿った提案をするために高齢のお客様に対してはご家族の同席をお願いします。（もしくは複数回確認）
●投資性商品である変額保険については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。2024年度目標
ペーパーレス手続き率（2024年9月末 50％） - 【原則６】お客さまにふさわしいサービスの提供
当社は、お客様に寄り添い、お客様のご意向に応えるべく、万一の際もお客様に満足頂ける質の高いサービスを提供してまいります。 -
＜取り組み＞
●お客さまの万一の時にお役に立てるように、教育・研修計画に事故対応力強化の内容を盛り込むとともに、広域災害や自動車事故発生時にお客様に適切かつ迅速にアドアイスできる事故対応力に強い社員を育成します。
●キャッシュレス決済が進む時代の流れに対応するべく、お客様のニーズに合わせた多様な決済方法を適切にご案内します。
●変額保険等の投資性商品の販売に際しては、お客さまの保険商品に関する知識、経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、適切なご説明、ご理解に努めます。2024年度目標
・クレカ払率 5％以上（2024年9月末 2.7％）
・ネット口振率 40％以上（2024年9月末 66.6％）
・事故対応力強化 認定制度資格取得 ２名以上取得（2024年9月末 100％） - 【原則７】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
当社は、役職員全員が思いやりの心をもってお客様の利益を最優先に心がけ、業務に取り組めるよう職場環境の充実を図ってまいります。 -
＜取り組み＞
●求める人材像（最高水準の契約募集品質・事故対応力・デジタル対応力・課題解決に導く提案力）を明確にし、研修計画を実施してまいります2024年度目標
研修計画毎月実施率・受講率100％（2024年9月末 100％）
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お客さま本位の業務運営方針について、具体的な取り組み状況を測るものとしてKPIを設定しております。毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告いたします。また、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」の見直しを行います。
尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、パッケージ商品・サービスなどを対象とした注（原則5注2、原則６注２・注３）については、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。
